2019年の投資方針

今更ですが、頭の中にある投資方針を明記しておきたいと思います。

目的

将来働けなくなった時にゆとりのある生活ができるよう、また現在においてもゆとりのある生活ができるよう運用を行う。

生活防衛資金

収入がなくても一定期間家族が最低限の生活が行える資金を確保することとする。

最低限の6ヶ月分の生活費とする。この資金は非リスク資産にて運用を行うこととする。

運用目標

インデックス投資で年平均5%程度の利回りを目指す。

FXで毎月+5万の利益を目指す。

投資方針

iDeCo、つみたてNISAにて全世界株式または8資産均等配分のインデックスファンドを積立購入する。

つみたてNISAについては現金が不足した場合に現金化を可能とする。

余剰資金にてFXによる運用も行う。ただし、自身の判断による手動での取引は行わず、自動売買ツールにてリスクを限りなく低くした状態でのみ運用可とする。

また、FXによる利益は追加投資または、生活防衛資金の補充等に当てることも可とする。

リバランス

リバランスを行ってくれるファンドを選んでいるため自身では不要。

 

 

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